США та Євросоюз розглядають заборону Росії на використання криптовалюти, чи зможуть вони досягти успіху?

Технічно та теоретично можливо поширити санкції на сферу криптовалюти, але на практиці «децентралізація» та відсутність кордонів криптовалюти ускладнить нагляд.

Після виключення деяких російських банків із системи Swift іноземні ЗМІ з посиланням на джерела повідомляють, що Вашингтон розглядає нову сферу, яка може посилити санкції проти Росії: криптовалюта.Україна висловила чіткі відповідні заклики в соцмережах.

314 (7)

Насправді російський уряд не легалізував криптовалюту.Однак після низки фінансових санкцій у Європі та США, які призвели до різкого знецінення рубля, останнім часом обсяг торгів криптовалютою, деномінованою в рублях, різко зріс.Водночас Україна, інша сторона української кризи, неодноразово використовувала криптовалюту в цій кризі.

На думку аналітиків, технічно можливо поширити санкції на сферу криптовалюти, але запобігання транзакціям з криптовалютою стане проблемою та заведе політику санкцій у невідомі сфери, оскільки, по суті, існування приватної цифрової валюти не має кордонів. і значною мірою знаходиться поза межами регульованої державою фінансової системи.

Незважаючи на те, що Росія має великий обсяг глобальних криптовалютних транзакцій, до кризи російський уряд не легалізував криптовалюту та дотримувався суворого регуляторного ставлення до криптовалюти.Незадовго до загострення ситуації в Україні Мінфін Росії щойно подав проект закону про регулювання криптовалюти.Проект зберігає давню заборону Росії на використання криптовалюти для оплати товарів і послуг, дозволяє резидентам інвестувати в криптовалюту через ліцензовані установи, але обмежує суму рублів, які можна інвестувати в криптовалюту.Проект також обмежує майнінг криптовалют.

314 (8)

Однак, забороняючи криптовалюту, Росія вивчає можливість впровадження легальної цифрової валюти центрального банку, криптовалюти.Сергій Глазьєв, економічний радник президента Росії Володимира Путіна, вперше оголошуючи про план, заявив, що введення шифрованих рублів допоможе уникнути санкцій Заходу.

Після того, як Європа та Сполучені Штати запропонували низку фінансових санкцій проти Росії, таких як виключення великих російських банків із системи Swift та заморожування валютних резервів російського Центробанку в Європі та Сполучених Штатах, рубль впав на 30% щодо Долар США в понеділок, і долар США досяг рекордного рівня в 119,25 за рубль.Потім Центробанк Росії підвищив базову відсоткову ставку до 20%. У вівторок рубль трохи відновився після того, як великі російські комерційні банки також підвищили відсоткову ставку за депозитами в рублі, і сьогодні вранці курс долара США становив 109,26 за рубль. .

Fxempire раніше передбачав, що російські громадяни офіційно звернуться до технології шифрування під час української кризи.В умовах девальвації рубля обсяг транзакцій криптовалюти, пов’язаної з рублем, таки різко зріс.

Згідно з даними binance, найбільшої у світі криптовалютної біржі, обсяг торгів біткойна до рубля зріс з 20 по 28 лютого. У торгівлі рубль/біткойн було задіяно близько 1792 біткойнів у порівнянні з 522 біткойнами за попередні дев'ять днів.Згідно з даними Kaiko, паризького провайдера Encryption Research, 1 березня, із загостренням кризи в Україні та подальшими санкціями Європи та Америки, обсяг транзакцій біткоїнів, деномінованих у рублях, зріс до дев’яти. місячний максимум майже в 1,5 мільярда рублів за останні 24 години.Водночас різко зріс обсяг операцій з біткоїнами, деномінованих в українській гривні.

За даними coindesk, завдяки стрімкому зростанню попиту остання торгова ціна біткойна на ринку США становила 43895 доларів США, що зросло приблизно на 15% з ранку понеділка.Відновлення цього тижня компенсувало падіння з лютого.Ціни на більшість інших криптовалют також зросли.Цього тижня ефір виріс на 8,1%, XRP – на 4,9%, лавина – на 9,7%, а Cardano – на 7%.

Як інша сторона російсько-української кризи, Україна повністю прийняла криптовалюту під час цієї кризи.

За рік до ескалації кризи офіційна валюта України, гривня, впала більш ніж на 4% по відношенню до долара США, тоді як міністр фінансів України Сергій Самарченко заявив, що для підтримки стабільності обмінного курсу Центральний банк України використовував США 1,5 мільярда доларів у валютних резервах, але це ледве могло підтримувати, щоб гривня не продовжувала знецінюватися.З цією метою 17 лютого в Україні офіційно оголосили про легалізацію таких криптовалют, як біткойн.Михайло Федеров, віце-прем’єр-міністр і міністр цифрової трансформації України, написав у Twitter, що цей крок зменшить ризик корупції та запобіжить шахрайству на нових криптовалютних біржах.

Відповідно до звіту консалтингової компанії Chainalysis за 2021 рік, Україна посідає четверте місце у світі за кількістю та вартістю транзакцій з криптовалютою, поступаючись лише В’єтнаму, Індії та Пакистану.

Згодом, після ескалації кризи в Україні, криптовалюта ставала все більш популярною.Завдяки впровадженню українською владою низки заходів, зокрема заборони зняття готівкової валюти та обмеження суми зняття готівки (100 000 гривень на день), обсяги торгів на українській криптовалютній біржі стрімко зросли найближчим часом. майбутнє.

Обсяг торгів Kuna, найбільшої криптовалютної біржі в Україні, 25 лютого зріс на 200% до 4,8 мільйона доларів США, що є найвищим одноденним обсягом торгів на біржі з травня 2021 року. За попередні 30 днів середній щоденний обсяг торгів Kuna становив приблизно 1,5 долара США. мільйонів і 2 мільйони доларів.«Більшість людей не мають іншого вибору, крім криптовалюти», — заявив засновник Kuna Чобанян у соціальних мережах.

У той же час, через зростання попиту на криптовалюту в Україні, люди повинні платити високу премію за купівлю біткойна.На криптовалютній біржі Kuna ціна біткоїна, що торгується з grifner, становить близько $46955 і $47300 за монету.Сьогодні вранці ринкова ціна біткойна становила близько $38947,6.

Не лише звичайні українці, компанія з аналізу блокчейнів elliptic заявила, що український уряд раніше закликав людей жертвувати біткойни та інші криптовалюти, щоб підтримати їх у соціальних мережах, і оприлюднив адреси цифрових гаманців біткойнів, Ethereum та інших токенів.Станом на неділю на адресу гаманця надійшло 10,2 мільйона доларів у вигляді пожертв у криптовалюті, з яких близько 1,86 мільйона доларів надійшло від продажу NFT.

Європа і США, схоже, помітили це.Іноземні ЗМІ цитують урядовця США, який заявив, що адміністрація Байдена перебуває на ранній стадії розширення санкцій проти Росії на сферу криптовалюти.Чиновник сказав, що санкції щодо криптовалютної сфери Росії мають бути сформульовані таким чином, щоб не завдати шкоди ширшому ринку криптовалют, що може ускладнити реалізацію санкцій.

У неділю Михайло Федров написав у Twitter, що звернувся до «всіх основних бірж криптовалют заблокувати адреси російських користувачів».Він закликав не лише заморозити зашифровані адреси, пов’язані з російськими та білоруськими політиками, а й адреси звичайних користувачів.

Незважаючи на те, що криптовалюта ніколи не була легалізована, Марлон Пінто, керівник відділу розслідувань лондонської консалтингової фірми з питань ризиків, сказав, що на частку криптовалюти припадає більша частка російської фінансової системи, ніж у більшості інших країн, через недовіру до російської банківської системи.Згідно з даними Кембриджського університету на серпень 2021 року, Росія є третьою за величиною країною з майнінгу біткойнів у світі з 12% криптовалюти на світовому ринку криптовалют.У звіті російського уряду зазначено, що Росія використовує криптовалюту для транзакцій на суму 5 мільярдів доларів США щороку.Громадяни Росії мають понад 12 мільйонів криптовалютних гаманців, на яких зберігаються криптовалютні активи, із загальним капіталом близько 2 трильйонів рублів, що еквівалентно 23,9 мільярдам доларів США.

На думку аналітиків, можлива мотивація для санкцій, спрямованих проти криптовалюти, полягає в тому, що криптовалюта може використовуватися для обходу інших санкцій проти традиційних банків і платіжних систем.

Взявши за приклад Іран, elliptic сказав, що Іран вже давно стикається із суворими санкціями з боку Сполучених Штатів, які обмежують його доступ до світових фінансових ринків.Однак Іран успішно використовував майнінг криптовалюти, щоб уникнути санкцій.Як і Росія, Іран також є великим виробником нафти, що дозволяє йому обмінювати криптовалюту на паливо для майнінгу біткойнів і використовувати обміняну криптовалюту для покупки імпортних товарів.Це змушує Іран частково уникати впливу санкцій на іранські фінансові установи.

У попередньому звіті офіційних осіб Міністерства фінансів США попереджено, що криптовалюта дозволяє об’єктам санкцій зберігати та переказувати кошти за межі традиційної фінансової системи, що може «зашкодити можливостям санкцій США».

Інсайдери в галузі вважають, що така перспектива санкцій теоретично і технологічно можлива.

«Технічно біржі покращили свою інфраструктуру за останні кілька років, тому вони зможуть застосувати ці санкції, якщо це необхідно», — сказав Джек Макдональд, генеральний директор Polysign, компанії, яка надає програмне забезпечення для зберігання криптовалютних бірж.

314 (9)

Майкл Рінко, партнер венчурного капіталу Ascendex, також сказав, що якщо російський уряд буде використовувати біткойн для управління резервами центрального банку, перевірка російського уряду стане легшою.Завдяки публічності біткойнів будь-хто може бачити всі припливи та відтоки грошей на банківських рахунках, що належать центральному банку.«У той час Європа та Сполучені Штати чинитимуть тиск на найбільші біржі, такі як coinbase, FTX і coin security, щоб включити в чорний список адреси, пов’язані з Росією, щоб жодні інші великі біржі не бажали взаємодіяти з відповідними обліковими записами з Росії, які можуть призвести до заморожування біткойнів або інших криптовалют, пов’язаних з російськими рахунками».

Однак elliptic зазначив, що було б важко накласти санкції на криптовалюту, оскільки, хоча завдяки співпраці між великими криптовалютними біржами та регуляторами, регулятори можуть вимагати від великих криптовалютних бірж надавати інформацію про клієнтів і підозрілі транзакції, найпопулярніші однорангові транзакції. - однорангові транзакції на ринку криптовалют децентралізовані. Кордонів немає, тому їх важко регулювати.

Крім того, початковий намір «децентралізації» криптовалюти також може спричинити її небажання співпрацювати з регулюванням.Після того, як віце-прем’єр-міністр України надіслав запит минулого тижня, речник yuanan.com відповів ЗМІ, що він не буде «заморожувати в односторонньому порядку облікові записи мільйонів невинних користувачів», оскільки це «суперечить причинам існування криптовалюти».

Відповідно до коментаря в New York Times, «після інциденту в Криму в 2014 році Сполучені Штати заборонили американцям вести бізнес з російськими банками, розробниками нафти і газу та іншими компаніями, що завдало швидкого і величезного удару російській економіці.За оцінками економістів, санкції, введені західними країнами, будуть коштувати Росії 50 мільярдів доларів на рік.Однак з тих пір світовий ринок криптовалют та інших цифрових активів впав. Цей вибух є поганою новиною для виконавців санкцій і хорошою новиною для Росії».


Час публікації: 14 березня 2022 р